CUMPLIMIENTO

Compromiso de Cumplimiento

Introducción:

Desde su fundación, Jasy Cambios S.A. ha adoptado un enfoque proactivo y decidido hacia la implementación de políticas y procedimientos destinados a evitar el uso indebido de sus operaciones en actividades ilícitas, alineándose así con los esfuerzos regulatorios para el cumplimiento efectivo de las leyes nacionales. El departamento de Cumplimiento desempeña un papel fundamental en garantizar la ejecución rigurosa de estas directrices, crucial para mantener la integridad legislativa y salvaguardar contra cualquier impacto adverso que pudiera afectar la imagen o la reputación corporativa.

La colaboración integral de los empleados, quienes están plenamente conscientes de la importancia y eficacia de nuestro sistema de prevención, es vital para el éxito de estas iniciativas.

La empresa posee:

1. Manual de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo: Documento que guía las operaciones diarias y procedimientos de control.
2. Manuales de Procedimientos y Funciones: Detallan las responsabilidades y procesos específicos para cada departamento y empleado.
3. Código de Ética y Conducta: Establece los estándares éticos y las expectativas comportamentales para todos los empleados dentro de la empresa.

Marco Legal Internacional

Organismos y Estándares Globales:

1. Naciones Unidas: Primer ente internacional que implementó medidas universales para combatir el lavado de activos.
2. Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI): Entidad líder a nivel mundial en la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo. Ha establecido las "Cuarenta Recomendaciones" y las "Nueve Recomendaciones Especiales sobre el Financiamiento del Terrorismo", las cuales son reconocidas globalmente como los estándares de referencia internacional.
3. Comité de Basilea sobre Supervisión Bancaria: Desarrollador de normas y directrices en supervisión bancaria, promoviendo prácticas supervisivas eficientes a través de documentos clave como la Declaración sobre la Prevención del Uso Ilícito del Sistema Bancario para el Lavado de Dinero (1988), la Debida Diligencia con los Clientes (2001), y la Gestión del Riesgo de Conocer a su Cliente (2003).
4. Grupo Wolfsberg: Ha emitido principios y declaraciones importantes como la Declaración contra la Corrupción (2007) y el Enfoque Basado en Riesgo para gestionar el riesgo de lavado de dinero (2006), entre otros, estableciendo lineamientos claros para la gestión de riesgos asociados al lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Normativa Nacional

Documentación y Legislación Clave:

Este Manual de Prevención abarca políticas y procedimientos para la detección, control y reporte de actividades relacionadas con el lavado de activos y financiación del terrorismo, basándose en legislaciones nacionales relevantes como:

1. Ley N° 1015/1997: Esta ley y sus modificaciones previenen y reprimen la legitimación de activos ilícitos.
2. Ley N° 4024/2010 y Ley N° 6408/19: Estas leyes abordan directamente los delitos de terrorismo, asociación terrorista y su financiación.
3. Ley N° 4100/2010: Ratificación de memorandos de entendimiento relacionados con la cooperación internacional en la lucha contra el lavado de activos.
4. Ley N° 5895/17 y Ley N° 6399/19: Establecen regulaciones de transparencia para sociedades por acciones.
5. Además, se incluyen diversas resoluciones que regulan y establecen procedimientos específicos para distintos sectores y actividades, tales como la identificación de Personas Expuestas Políticamente y la prevención en actividades como el comercio de bienes inmuebles y el manejo de activos virtuales.